Финансы - инвестирование - Защитить Ваш Портфель От Инфляции И Дефляции

Инфляция и дефляция-экономические факторы, которые инвесторы должны учитывать при планировании и управлении своими инвестициями. Инфляция-это термин, используемый, чтобы описать скорость, с которой цены на товары и услуги растет. Дефляция-это термин, используемый для описания общего снижения цен. Инфляция и дефляция являются противоположными сторонами одной медали. Когда одна тенденция явно в движении, инвесторы шаги можно предпринять, чтобы защитить свои портфели не понятно. Когда инфляция и дефляция являются угрожая в то же время, правильные шаги, чтобы взять немного сложнее различить.
Учебник: Все Об Инфляции
Инфляция: что DoOver время, цены на все-от буханки хлеба до нового автомобиля имеют тенденцию к росту. Когда этот рост станет лишней, потребители и инвесторы могут столкнуться с трудностями, поскольку их покупательная способность будет стремительно падать. (Читал, что Вы должны знать об инфляции на понимание того, как инфляция относится к вашему инвестиционному портфелю. )
Наглядный пример инфляции можно увидеть в США в начале 1970-х годов. Десятилетие началось с инфляцией в середине однозначных цифр. К 1974 году она возросла более чем на 12%. Он поднялся более чем на 13% в 1979 году. С инвесторами зарабатывать середине одной цифры возвращаются на фондовый рынок, и инфляция придет в два раза больше, зарабатывания денег на рынке было жесткое предложение.
Когда дело доходит до защиты своего портфеля от разрушительного воздействия инфляции, существует несколько популярных стратегий. В первую очередь, является фондовый рынок. Рост цен, как правило, быть хорошей новостью для акций. Для фиксированным доходом инвесторов, стремящихся поток дохода, который идет в ногу с ростом цен на казначейские защищенные от инфляции ценные бумаги являются общим выбором. Эти правительства-выпущенные облигации продаются с гарантией, что их номинальная стоимость будет расти вместе с инфляцией, как измеряется индексом потребительских цен, в то время как их процентная ставка останется фиксированной. Проценты по советы выплачиваются каждые полгода. Советы могут быть куплены непосредственно от государства путем прямого Казначейской системы в $100 с шагом с минимальными инвестициями в размере $100 и доступны с 5-, 10-, и 20-летним сроком погашения. (Еще несколько советов по советов, читать казначейские защищенные от инфляции ценные бумаги и защищенные от инфляции ценные бумаги - недостающее звено. )
Международных облигаций также предоставляют способ для получения дохода. Они тоже обеспечивают диверсификацию, дающий инвесторам доступ к странам, которые не могут быть переживает инфляцию. Золото является еще одним популярным инструментом хеджирования против инфляции, так как он стремится сохранить или увеличить свою ценность в течение инфляционного периода. Другие сырьевые товары также может поместиться в это ведро, как недвижимого имущества, так как такие инвестиции имеют тенденцию к росту в цене, когда инфляция находится на подъеме. На стороне сырьевых товаров, развивающиеся страны часто приносят значительные доходы от экспорта сырья, так что добавление запасы из этих стран в свой портфель еще один способ играть в карты товары. (Чтобы узнать больше об инфляции, читать Совладания с рисками инфляции. )
Дефляция: что DoDeflation является менее распространенным явлением, чем инфляция. Он появляется, когда низкий уровень спроса в экономике приводит к чрезмерному падению цен. Периоды высокой безработицы и экономической депрессии часто совпадают с дефляцией.
Потерянное десятилетие Японии - период между 1991 и 2001 - подчеркивает разрушительные последствия дефляции. Все началось с обвалами на фондовом рынке и рынке недвижимости. Экономический коллапс в результате падения заработной платы. Падение заработной платы привело к снижению спроса, что привело к снижению цен. Снижение цен привело к надежде, что цены будут продолжать снижаться, поэтому потребитель удержать при совершении покупок. Отсутствие спроса вызвало падение цен, еще и нисходящая спираль продолжается. Объедините это с процентными ставками, который колебался около нуля и ослабления йены, и это приведет к экономической экспансии приходят в ступор.
При дефляции, угроза, защиту инвесторов, отдавая предпочтение облигациям. Высокое качество связи, как правило, живут лучше, чем акции в периоды дефляции, которая служит хорошим предзнаменованием для популярности выпускаемых государством облигаций. Иностранные облигации также могут.
На фондовом стороны, компании, производящие потребительские товары, которые люди должны покупать не на что (думаю, туалетная бумага, продукты питания, здравоохранение), как правило, держат лучше, чем у других компаний; они называются защитные акции. Дивидендные акции являются еще одним соображением в уставном пространства. Наличными также становится все более популярной холдинг. Депозитные сертификаты и простые старые сберегательные счета будут часто подходят в эту категорию.
Просто как во время инфляционных периодов, существует множество методов, с помощью которого вы можете построить свой портфель. Здание ИТ-безопасность, безопасность-это всегда вариант. Инвестирование в паевые инвестиционные фонды или биржевые фонды предоставляет удобную стратегию, если у вас нет времени, навыков или терпения для проведения анализа безопасности уровня. (Чтобы узнать больше, читайте Дефляционные Шоки: помогает или вредит экономике? и рост дефляции для какой-то исторической перспективе. )
Поймал в середине?Иногда трудно сказать, будет ли инфляция или дефляция-это большая угроза. Когда вы не можете сказать, что делать, план для обоих. Диверсифицированный портфель, который включает в себя распределение на инвестиции, которые преуспевают в периоды инфляций и инвестиции, которые преуспевают в дефляционные периоды может обеспечить степень защиты независимо от того, что происходит в экономике.
Диверсификация-это ключ, когда у вас нет желания, чтобы попытаться надлежащим образом о времени инфляция/цикл дефляции. Голубых фишек компаний, как правило, имеют прочность к дефляции погоду, а также выплачивать дивиденды, которые помогают, когда инфляция поднимается к точке, где оценки застаиваться.
Диверсификации за рубежом-это еще одна стратегия, так как развивающиеся рынки часто являются экспортерами востребованных товаров (защиты от инфляции) и не связаны с национальной экономикой (защита от дефляции). Высококачественные облигации и советы разумные, выбор по фиксированным доходом стороне. С советами, Вы гарантированно хотя бы узнать стоимость ваших первоначальных инвестиций обратно.
Горизонт время тоже играет важную роль. Если у вас есть двадцать лет, чтобы инвестировать, вы, вероятно, есть время, погода спад любого сорта. Если вы близки к пенсии или живут за счет дохода от вашего портфеля, у вас нет времени ждать восстановления и иметь мало выбора, но принять срочные меры, чтобы скорректировать свой портфель. (Для больше, проверьте Хеджировать свои ставки с учетом инфляции облигаций и смягчение последствий инфляции. )

Комментарии